Nội dung
:
Không sử dụng dịch vụ chuyển tiền trái phép tại chợ đen để tiến hành giao dịch ngoại hối và chuyển khoản, trường hợp doanh nghiệp chuyển tiền chợ đen cung cấp dịch vụ chuyển tiền trái phép cho lao động người nước ngoài, sẽ phải chịu trách nhiệm hình sự do vi phạm quy định tại mục 1 Điều 29 Luật Ngân hàng, các quy định nghiêm cấm “không phải là ngân hàng thì không được thực hiện công tác chuyển tiền trong và ngoài nước”, “trường hợp kinh doanh mua bán ngoại hối trái phép” theo mục 1 Điều 22 Điều lệ Quản lý Ngoại hối, dịch vụ chuyển tiền được cung cấp cũng thường phát sinh tranh chấp tiêu dùng, lao động người nước ngoài phải sử dụng ngân hàng hoặc Cơ sở Tài chính hợp pháp để tiến hành giao dịch ngoại hối và chuyển khoản, để tránh cho số tiền vất vả kiếm được của mình bị lừa gạt hoặc bị chiếm đoạt. Ngoài ra, hiện tại một số Cơ sở Tài chính đã cung cấp các kênh chuyển khoản xuyên biên giới tại ATM, giúp lao động người nước ngoài tiến hành chuyển khoản một cách dễ dàng và an toàn.
Vụ việc
1、Anh Ta sang Đài Loan làm công nhân tại nhà máy, để nhận lương được phát từ nhà máy, anh đã đăng ký tài khoản ngân hàng tại Đài Loan dùng để chuyển tiền lương. Sau 6 năm sang Đài Loan làm việc, trước khi về nước, anh Ta đã rút gần tiền từ tài khoản đăng ký tại Đài Loan và chỉ còn dư lại 56 Đài tệ, và đinh ninh rằng mình sẽ không bao giờ sử dụng tài khoản này nữa, nên đã giao lại thẻ tài ngân hàng và mật khẩu cho người khác sử dụng, rồi xuất cảnh về nước. Sau khi thành viên của Tập đoàn lừa đảo có được tài khoản do anh Ta cung cấp, đã lừa người bị hại Hsiao Ming, yêu cầu Hsiao Ming chuyển tiền vào trong tài khoản ngân hàng do anh Ta cung cấp. Khi anh Ta nhập cảnh trở lại Đài Loan, liền bị khởi tố, Tòa án phán quyết tuyên bố anh Ta phạm tội hỗ trợ lừa đảo theo mục 1 Điều 339 Bộ luật Hình sự và tội hỗ trợ rửa tiền theo mục 1 Điều 14 Luật Phòng chống Rửa tiền.
2、Lina sang Đài Loan làm khán hộ công, trên Facebook làm quen với một lao động người nước ngoài đồng hương tự xưng là JOJO, JOJO viện cớ cần lĩnh tiền và sau khi lĩnh tiền sẽ hoàn trả tài khoản cho Lina để yêu cầu cô cung cấp tài khoản ngân hàng, Lina chưa xác nhận danh tính thật của JOJO đã gửi sổ tiết kiệm và thẻ rút tiền của mình cho JOJO, đồng thời thông báo mật khẩu của thẻ rút tiền trên phần mềm mạng xã hội Facebook. Sau khi JOJO có được tài khoản và thẻ rút tiền do Lina cung cấp, đã cùng Tập đoàn lừa đảo tiến hành lừa anh Hai, sau khi bị lừa, anh Hai đã chuyển tiền vào tài khoản do Lina cung cấp, sau đó anh Hai phát hiện ra mình bị lừa và khai báo với cảnh sát. Phía cảnh sát lần theo manh mối thì phát hiện ra là tài khoản do Lina cung cấp. Sau khi Lina bị Kiểm sát viên khởi tố, thì bị Tòa án nhận định hành vi cung cấp tài khoản của Lina đã cấu thành tội hỗ trợ lừa đảo theo mục 1 Điều 339 Bộ luật Hình sự và tội hỗ trợ rửa tiền theo mục 1 Điều 14 Luật Phòng chống Rửa tiền, do đó bị kết án 2 tháng tù giam.